Economia : Lavado de dinero

• La aparente explotación de yacimientos mineros, otro mecanismo del crimen organizado
• Iglesias y comercio de arte, medios para el lavado de dinero
• Depositan en bancos dinero aparentemente donado para remitirlo a otros países y legalizarlo
• Las ganancias provienen del tráfico de drogas, armas, personas, pornografía infantil, entre otras

Roberto González Amador (Enviado)

Acapulco, Gro., 5 de octubre. La proliferación de iglesias, el comercio de arte y la aparente explotación de yacimientos mineros son los nuevos mecanismos a través de los cuales grupos de delincuencia organizada están encontrando caminos para lavar dinero de procedencia ilegal, de acuerdo con expertos convocados por la Asociación de Bancos de México (ABM). “Las instituciones financieras tienen la responsabilidad de implementar procedimientos para evitar ser utilizadas por la delincuencia organizada” para filtrar las ganancias de actividades ilícitas, sostuvo aquí Patricio Bustamante, vicepresidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el organismo supervisor del sistema financiero en México. En el segundo y último día de trabajos del Noveno seminario internacional de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo, fueron mencionados algunos nuevos mecanismos de los que se valen grupos dedicados al tráfico de drogas, armas, personas, pornografía infantil, entre otras, para introducir al sistema financiero las ganancias obtenidas por sus actividades.

Uno de los expertos convocados, Marcelo E. Decoud, director regional para América Latina y el Caribe de la International Compliance Association, entidad con sede en Londres, mencionó que una nueva forma de lavado de dinero utilizada por organizaciones criminales es a través de agrupaciones de carácter aparentemente religioso que tienen representaciones en varios países latinoamericanos a la vez. Dio el caso de una agrupación originaria de Brasil, con un dirigente al que para no mencionar su nombre –por razones legales– identificó como “Osobuco”, que organiza concentraciones aparentemente de carácter religioso, donde los fieles participantes otorgan donativos. La agrupación religiosa acude al banco a depositar fuertes sumas de dinero en efectivo, que argumenta haber recibido de sus fieles como donativos. Ese dinero lo mueve de un banco en el país donde recauda hacia otra nación en el continente y a otra y otra, siempre justificando que son donativos, en efectivo y a través del banco, hasta darles un carácter aparentemente legal. “Osobuco viaja en un avión de 20 plazas, tiene más de 100 propiedades en la región, una enorme casa en Río de Janeiro y unas amigas que para qué les cuento; así cualquiera para de sufrir”, relató. “Estos mecanismos de lavado de dinero están proliferando en Latinoamérica por la misma proliferación de iglesias que hay en la región”, destacó el experto.

Mencionó que el comercio de arte, tradicionalmente empleado para lavar dinero, ha sido llevado por nuevos caminos por la delincuencia organizada. Usualmente, se pensaba que una organización interesada en blanquear dinero recurría a comprar obras de pintores muy reconocidos, valuadas en decenas de millones de dólares, para cumplir sus propósitos. La novedad, dijo, es que ahora un cuadro, realizado por algún pintor poco conocido o novel, llega a una galería y se vende a través de subasta. “Al siguiente día, es nuevamente subastado, en 100 mil dólares más que el anterior; es una forma de validar un precio. Esa operación es consolidada por un notario. La obra se vuelve a subastar y de esa manera un activo con valor económico intangible va generando movimientos de dinero que se trasladan a los bancos”, relató al insistir en el papel que en estos mecanismos pueden llegar a tener galerías de arte y notarios.

Se extiende supervisión

Precisamente el jueves, Luis Mancera de Arrigunaga, procurador fiscal de la Federación, había anticipado que las autoridades buscarán incluir a los notarios entre las personas y entidades obligadas a reportar a los organismos reguladores y supervisores del sistema financiero operaciones relevantes o sospechosas relacionadas con posibles delitos de lavado. Este viernes, durante la clausura del seminario, Patricio Bustamante Martínez, vicepresidente de la CNBV, dijo que el organismo supervisor ha elevado a “una alta prioridad” el combate al lavado de las ganancias de actividades ilegales y el financiamiento del terrorismo. “Para ello, se fortalecerá la supervisión y una parte ya ha iniciado con la mayor especialización por parte de los funcionarios de la CNBV que realizan las visitas de inspección a las instituciones financieras”, comentó. Como resultado las instituciones financieras han logrado avances para combatir el lavado de dinero, pero “todavía hay muchas áreas de oportunidad” para mejorar las acciones de prevención y combate. Pidió un mayor compromiso “de la alta dirección de las instituciones” para garantizar los procedimientos internos de seguridad y cumplir con el marco legal.

Kikka Roja

El precio del petroleo : Treta del gobierno espurio para obtener mas dinero

• Lo hizo para disponer de más recursos, asevera
• Señala el PRD que Hacienda subestimó el precio del crudo

Roberto Garduño

El cálculo gubernamental de 46.6 dólares por barril de petróleo de exportación “permitirá a la administración de Felipe Calderón Hinojosa disponer de más de 30 mil millones de pesos que deberían ser etiquetados por la Cámara de Diputados para invertir en programas sociales”, advirtió el Partido de la Revolución Democrática (PRD) en San Lázaro. Alejandro Sánchez Camacho, coordinador de desarrollo económico de la bancada perredista, refirió que Hacienda ha subestimado el cálculo del precio del crudo en la cifra mencionada sin considerar los meses de agosto y septiembre, en los cuales el West Texas Intermediate (WTI, crudo de referencia internacional) se ha encontrado por encima de 80 dólares y la mezcla mexicana de exportación por arriba de 65; es decir, casi 20 dólares arriba de lo que estima la secretaría para 2008. De acuerdo con un estudio elaborado en San Lázaro por el doctor en física Fluvio Ruiz y el maestro en economía Carlos Huerta, si el gobierno calderonista incrementa sólo 3.4 dólares la estimación del precio de barril de petróleo, de 46.6 a 50, el efecto del gasolinazo quedaría resuelto y sobrarían recursos para invertir en infraestructura social. Ambos asesores concluyeron que el precio del petróleo y, en particular la mezcla mexicana de exportación, se mantendrá en 2008 al menos en los niveles de este año y el pasado, cuyo promedio superó 58 dólares por barril.

“La estimación de 46.6 dólares por barril se encuentra unos 12 dólares debajo del escenario medio. De hecho, la importante firma consultora PFC Energy estima escenarios base de entre 68 y 83 dólares por barril del WTI. Incluso la decisión de la OPEP de incrementar en 500 mil barriles diarios su producción en el mediano plazo reforzará el precio del petróleo, porque los contratos de la OPEP son muy apreciados en el mercado de cobertura por los fondos de pensión, por lo que una mayor cantidad de éstos entrarán al mercado y apuntalarán el precio del crudo en el mercado internacional”. A la par, el análisis de Ruiz y Huerta manifiesta que el reglamento de la ley federal de presupuestos y responsabilidad hacendaria (modificado por iniciativa del gobierno federal) estrecha el margen de acción del Congreso en la determinación de las variables fundamentales para las finanzas públicas en el país.

“Además de buscar una negociación orientada a incluir en la estimación del precio del petróleo para 2008, los datos más recientes respecto a los contratos a futuro del WTI, se debe explorar la vía legal ante una posible extralimitación del reglamento frente a la propia Ley Federal de Presupuesto. No olvidemos que por cada dólar que aumente la estimación del precio de la mezcla mexicana de exportación el Presupuesto de Egresos puede incrementarse en alrededor de 9 mil 500 millones de pesos”. Por su parte, el diputado Sánchez Camacho consideró factible que de incrementarse la estimación del precio del crudo habría un excedente de 30 mil millones de pesos, suficientes para cubrir los efectos que conllevará el incremento al precio de las gasolinas y el diesel. “Estamos considerando que la subestimación, con todo y su fórmula mágica podría darnos tres dólares adicionales, con lo que se tendría a disposición la cifra de 30 mil millones de pesos adicionales que los diputados podríamos etiquetar para las entidades federativas, la salud, el campo, la educación y el desarrollo social.

“No es necesario el gasolinazo, que va a afectar la economía familiar. Con esto les decimos a los diputados del PRI y del PAN que hay recursos, pero es necesario detener la discrecionalidad con que actúa la Secretaría de Hacienda, que nos está engañando vilmente.”

Kikka Roja